투자의 귀재 워런 버핏
1. 워렌 버핏의 원칙
#. 잃지 않는다
#. 원칙 1을 잊지 마십시오.
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손실 제한이 중요한 이유는 무엇입니까?
#. 손실이 발생하면 주식은 산술평균이 아닌 기하평균을 사용하기 때문에 회복하는 데 두 배의 시간과 노력이 필요하다.
#. 사회에 처음 입문한 초심자들은 많은 부를 축적하지 못했습니다. 당신이 그것을 잃으면 당신의 모든 노력은 물거품이 될 것입니다.
2. 손실 제한이 중요한 이유
#. 손실 회복 노력 50% 손실을 보면 50% 이익으로 회복할 것이라는 착각을 불러일으킨다.
그러나 50%의 손실이 보이면 100%를 늘려야 회복됩니다.
손실을 제한하는 것은 모든 투자 전략에서 가장 중요합니다.
3. 손실 제한 방법
#. 투자하지마
안정성만을 목표로 하는 것도 가능하지만 임금 상승률이 인플레이션율을 초과하는 경우에만 가능합니다.
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#.MDD (최대 하락) 확인하고 투자하세요.
MDD는 Maximum Drawdown의 약자로 우리말로 해석하면 위에서 아래로 내려오는 최대 비율을 의미합니다.
장기적으로 상승 여력이 있는 자산으로 판명되면 과거 최대 하락률과 평균 하락률의 가치를 계산해 벤치마크 이하에서 매수함으로써 추가 하락을 제한할 수 있다.
30년, S% P500 사상 최대 하락률 47.12%
30년 동안 S% P500의 평균 감소율은 9.89%입니다.
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| 아니요 | 전략 유형 | 사례 | 연간 누적 수익률 | MDD | 손실에 대한 최대 복구 시간 |
| 하나 | 빵 | 스파이 | 9.02% | -50.8% | 2007~2012(5년) |
| 2 | 60:40 | 스파이(60%) TLT(40%) | 8.54% | -26.32% | 2007~2009(2년) |
| 삼 | 전천후 포트폴리오 | SPY(30%) DBC(7.5%) GLD(7.5) TLT(40%) IEF(15%) | 6.43% | -21.08% | 2009~2009 (9개월) |
| 4 | 영구 포트폴리오 | 스파이(25%) 티엘티(25%)%) 지엘(25%) 현금(25%) |
6.42% | -15.63% | 2008~2009(1년) |
#.자산 할당.
-미국 주식(SPY), 원자재(DBC), 금(GLD), 중기 채권(IEF), 장기 채권(TLT)
– S&P 500은 최고의 수익률을 가지고 있습니다. 초보자는 그렇게 하려고 자본을 잃는 것보다 스파이와 같은 할부에 투자하는 것이 더 안전합니다.
| 분할 | 사례 | 의미 | |
| 위험한 자산 | 미국 주식 | S&P500 | 60% |
| 확실히 좋아 | 미국 채권 | 미국 장기 채권 TLT | 40% |
(2003.1~2023.1)
| #. 레이 달리오 | ||||
전천후 포트폴리오
| 분할 | 사례 | 의미 | |
| 위험한 자산 | 미국 주식 | 스파이 | 30% |
| 원료 | DBC | 7.5% | |
| 금 | GLD | 7.5% | |
| 확실히 좋아 | 미국 국채 | TLT | 40% |
| 미국 국채 | IEF | 15% | |
(2007~2023)
| #. K 전천후 | ||||
| 분할 | 사례 | 의미 | ||
| 위험한 자산 | 미국 주식 | 타이거 S&P500 | 17.5% | |
| 한국주식 | 코스프 200TR | 17.5% | ||
| 금 | 코드 금 선물(H) | 15% | ||
| 확실히 좋아 | 한국 중기 채권 | KOSEF 10년 국채 | 25% | |
| 미국 국채 | TIGER 국채 10년물 선물 | 25% | ||
(2000.1~2022.4)
| 포트폴리오 | 시작 자산 | 마지막 좋은 | 연간 복리 | MDD |
| K 전천후 | 100만 | 54억 3천만 | 7.9% | -7.2% |
| 분할 | 사례 | 의미 | |
| 11월~4월 | 5월 – 10월 | ||
| 미국 주식 | 타이거 S&P500 | 17.5% | 10% |
| 한국주식 | 코스프 200TR | 17.5% | 10% |
| 금 | 코드 금 선물(H) | 15% | 15% |
| 한국 중기 채권 | KOSEF 10년 국채 | 25% | 32.5% |
| 미국 국채 | TIGER 국채 10년물 선물 | 25% | 32.5% |
(2000.1~2022.4)
| 포트폴리오 | 시작 자산 | 마지막 좋은 | 연간 복리 | MDD |
| K 전천후 | 100만 | 14억 9200만 | 14.5% | -8.4% |
4. 스탠딩 포트폴리오
| 분할 | 사례 | 의미 | |
| 위험한 자산 | 미국 주식 | 타이거 S&P500 | 25% |
| 금 | 골드GLD | 25% | |
| 확실히 좋아 | 미국 채권 | 미국 장기 채권 TLT | 25% |
| 현금 | 현금 | 25% | |
(2005.1~2023.1)
| 포트폴리오 | 시작 자산 | 마지막 좋은 | 연간 복리 | MDD |
| 영구 포트폴리오 | 100만 | 300 만 | 6.42% | -15.63% |
투자는 반드시 공부해야 합니다. 어디서 듣고 볼지 모르면 이런 지식으로 자산을 보호하기 어렵기 때문입니다. 하지만 내 주변에 주식이나 부동산으로 돈을 번 사람들은 다 대학을 나온 사람들이다. 자산을 늘리고 싶다면 투자하기 전에 투자를 공부하는 것이 좋습니다. 공부하지 않고 투자하는 것은 도박일 뿐입니다.
유익한 정보가 되었으면 합니다. 오늘도 수고하셨습니다.